财务部资金风险管理 流动资金管理策略

财务部资金风险管理是财务部门必须要做的一项工作，在公司日常运营过程中有着极其重要的作用。管理好流动资金是财务部资金风险管理的核心。下面将从不同维度出发，详细介绍流动资金管理的策略。

1.流动资金管理策略的概念介绍

流动资金管理策略是指企业为了提高资金管理效率，采取一系列措施去管理本企业日常收付款项的行为。流动资金包括现金、银行存款、应来款项、应付款项、短期拆借款等。流动资金的管理，关乎企业的现金流和盈利能力。

流动资金管理策略的制定是为了规避企业资金风险，保证供应链顺利进行，同时更好的掌握资金使用和支配能力。从而实现企业海纳百川的资金流通。

2.流动资金管理策略的重要性

企业流动资金管理涉及到日常的资金往来，关乎企业日常经营。因此，流动资金管理的重要性不容小视。以下是流动资金管理策略的重要性：

2.1 避免资金风险

企业日常收付款项频繁，资金流动高频，一旦发生资金风险，影响的不仅是单项经营，还有着可能引发整体效益，因此财务部门在流动资金管理时需要注重避免风险的管理策略。

2.2 提高资金使用效率

通过流动资金管理策略规划和针对性的经营决策，可以提高企业的资金使用效率，更好的发挥资金利润最大化。

2.3 保证供应链稳定

流动资金管理策略的制定，可以避免供应链发生不必要的问题和矛盾，从而增加公司的信誉度，提高公司的声誉和信誉度。

3.流动资金管理策略的实施策略

流动资金管理包括资金来源管理、现金管理、银行管理、应收账款管理、与供应商的关系管理、周期性结算机制实施、运营成本管理策略。对流动资金的管理需要全方面的考虑。

4.资金来源管理策略

资金来源管理策略是指在资金管理的过程中，如何追踪资金的来源，准确掌握自身资金进出情况。以下是资金来源管理策略的几点：

4.1 做好日常资金日记账管理

对每一笔资金的收入和支出应及时记录，核对单据是否齐全，确保对账无误。

4.2 降低应收账款的风险，增加现金流

对应收账款情况进行管理，按时催收应收账款，从而降低资金风险，增加现金流。

4.3 提高库存周转效率

有效的提高库存周转率，将部分资金流出转化为现金流入，提高资金周转效率。

5.现金管理策略

现金管理的目标是为了保持流动资金充足，形成良好的资金积累，提高资金的利用效率，以下是现金管理策略的几点：

5.1 优化现金管理流程

现金管理应以系统为核心，实现流程化及自动化的管理模式和体系。通过优化流程和管理，打造简单、短、快的现金管理体系，以提高流动资金的管理效率。

5.2 控制现金使用规模

企业需要控制现金使用规模，避免资金被滥用或者耗费。

5.3 现金结算的安全和保障

企业资金互动，尤其是现金的汇款、支付、兑现等，需要采取安全、高效的管理方式，确保企业资金运作的安全性和流动性。

6.银行管理策略

银行管理策略是指如何在企业的资金流与银行流动中，合理地运用银行账户和相关业务，降低企业的成本、提高企业的财务效益，以下是银行管理策略的几点：

6.1 合理选择银行账户类型

不同企业有不同管理需求，应按照自己的需要合理选择银行账户类型。

6.2 优化银行管理服务

不断优化银行的管理服务，通过银行提供的管理工具的使用，优化银行管理服务。

6.3 移动支付管理

金融创新在不断变化，企业也需跟进，使用移动支付方式，享受便利的同时也需要更加统一和管理移动支付。

7.应收账款管理策略

应收账款策略，是由财务部门统筹全局和资源，较全面地针对企业的应收账款进行规划、调配、管理和控制的一系列经营活动集合。以下是应收账款管理策略的几点：

7.1 强化核销操作控制

审核和核销应收账款时要严格把关，防止资金流出，增加企业损失。

7.2 加强应收账款催收管理

加强应收账款的催收管理，缩短账款回收的周期，增加公司的现金流。

7.3 精细化管理

提高应收账款管理精细度，防止逾期账款出现，减少预期损失。通过对各项管理数据的数据化分析，方便管理人员实时了解企业的应收账款情况。

8.与供应商的关系管理策略

与供应商的关系管理策略是企业与供应商共同建立起一种相互依存、互惠互利、长期稳定的伙伴关系，从而在相互间获取最大效益的一种策略，以下是与供应商的关系管理策略的几点：

8.1 确定公司和供应商的利益点

制定优秀的合作协议，对公司与供应商之间的长期与短期合作方式作出明确的界定，使双方都能获得可持续的利益。

8.2 客户关系捆绑合同管理

在合同管理中，采用捆绑合同方式，使供应商通过自己的业务量达到约定的门槛，从而更好地与公司的业务挂钩。

8.3 供应商评价机制

建立供应商评价机制，对于不合理、无效的供应商进行淘汰和整合，降低公司的成本。

总之，流动资金管理策略的制定是企业经营中的一个重要环节，需要全方位的维度进行考虑，实现科学规划、合理安排和有效运作，确保公司的资金实现最优化的利用，为公司带来更大的发展空间和巨大的经济效益。

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