如何建立科学的现金资金管理制度，提升企业综合竞争力？

如何建立科学的现金资金管理制度，提升企业综合竞争力？

现金资金是企业运营不可或缺的一部分，因此，建立一个科学合理的现金资金管理制度是非常重要的。下面，我们将从不同维度来探讨如何建立这个制度。

维度1：了解现金资金背景与意义

背景：现金资金在企业运营中扮演了极其重要的角色，他对企业的生产经营活动起着至关重要的作用。管理好现金资金能够有效的提升企业的生产经营效率。

说明：现金资金，顾名思义就是企业现有的货币及货币资金的总和，主要指企业在流动性和收益性上的净现金。　

步骤：（1）理解现金账户；（2）了解现金资金的分类；（3）掌握现金日记账的及其确立原则。

功能及价值：开展现金资金的管理能够全面了解企业的可支配资金，及时发现问题，并进行调整。合理利用现金资金还可减轻企业负担、缩短资金使用周期等。　　　

价格方案：无需花费任何额外的费用。

注意点：不要将现金资金与公司资产混为一谈。

举例：某公司的现金资金是公司所有资产中的40%，因此开展现金资金管理工作可以帮助企业更好的管理资金效率。

维度2：建立现金预算与规范化管理

背景：现金预算是企业中非常重要的环节，结合业务计划和预算可以为公司带来巨大的益处，建立一个完善的现金预算制度和规范化的现金管理流程可以帮助企业更好的管理企业现金资金。

说明：现金预算指的是企业按期确定的、理性的、合理的现金收付预计计划。

步骤：（1）明确领域范围及时间跨度；（2）预算编制；（3）执行预算化管理；（4）评估效果。

功能及价值：预算管理可以帮助企业更好的管理资金规模，避免运营过程中出现不必要的资金缺口与投资风险，提高企业盈利和资本回报率。　

价格方案：可采用优化的方式降低经营成本。

注意点：预算不越详细越好。

举例：某公司进行一次现金全面预算，预算范围涵盖账务流程、现金流量分析、现金预测等方面，帮助企业在运营过程中更好地高效管理资金流通。

维度3：建立现金管理流程

背景：为了规范化的管理现金资金，建立现金管理流程是非常必要的。流程化管理可以协调各部门工作，确保企业的资金流动畅通无阻，提高效率。

说明：现金管理流程是指企业各环节在涉及现金资金流动时按某个标准组织与管理工作而实现的企业内部控制流程。

步骤：（1）制定标准化管理流程；（2）在各个环节中实施管理流程，确保每个环节都符合标准；（3）持续优化的管理流程。

功能及价值：现金管理流程有效的帮助企业规范内部制度，提高企业的管理效率和资金运转效率。　

价格方案：可采取工作量、业绩奖以及优化经营模式等方式提高管理人员的工作积极性。

注意点：管理流程制定时需要体现出企业内部的管理模式，适应企业的特点。

举例：某电子组件公司建立现金管理流程，确保现金的流动符合标准化管理，规范化管理有助于企业的管理效率提升了30%。

维度4：现金账单管理

背景：企业在日常的经营管理中，所涉及到的现金收支项目一般都通过现金账单体现。因此，建立一个完善的现金账单管理制度是非常重要的。

说明：现金账单是指企业现金流动记录的主要工具。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

步骤：（1）正确记录现金账单相关信息；（2）确保账单的准确性；（3）简单化账单处理流程。

功能及价值：现金账单管理可以更完整地了解企业的现金流动情况，从而更好地管理资金流动。同时，完善的现金账单管理还可以监控现金账单的安全性。　

价格方案：无需花费任何额外的费用。

注意点：现金账单应该注意保密性，确保账单信息不能被第三方窃取。

举例：某公司管理现金账单，全面监控账单的安全性和现金流动情况，有效地防止了企业现金账单数据的泄漏，提高了信息的安全性。

维度5：应收账款管理

背景：应收账款是企业资金运作中非常重要的一部分，因此，建立一个完备的应收账款管理制度是非常必要的。

说明：应收款管理指的是企业在生产经营过程中，管理职能部门通过统一规划，合理调配充足的资金，并进行系统化的管理，使企业能在合适的贷款利率和期限下，最大限度地节省资金使用成本。

步骤：（1）建立收款程序；（2）有效利用应收账款的应收权；（3）加强经销商管理；（4）合理的催收应收账款。

功能及价值：合理的应收款管理可以降低企业的债务率、提高资金使用效率和资本利润率，维护企业信誉度。　

价格方案：购买应收账款管理软件或招聘专业人员，成本依相关服务商而定。

注意点：催收应收账款的过程中需要注意合法合规，保证企业的公信力。

举例：某企业开展应收账款管理，实现了应收账款的高效清算，降低了企业的不良贷款率。

维度6：预付账款管理

背景：预付账款是公司业务过程中一个重要的现金支出环节。对这部分支出的管理，是管理好公司现金流的一个重点和难点。

说明：预付账款管理是指企业在长期的生产和经营中遵循的管理准则和规范的实施过程。

步骤：（1）制定细致的预付账款管理制度；（2）加强预付账款审核与核算工作；（3）建立稳定的预付款供应商；（4）规范预付账款的流程管理。

功能及价值：合理的预付账款管理可以有效减少企业成本，提升资金利用效率，为企业创造更大的价值。　

价格方案：购买预付账款管理软件或招聘专业人员，成本依相关服务商而定。

注意点：预付账款管理的流程建立不能实现一刀切，应根据企业自身经营特点合理制定。

举例：某企业开展预付账款管理，企业核算科学，模式合理，减少了企业成本，取得了经济效益。

维度7：加强内部控制与风险管理

背景：在企业管理现金资金的过程中，风险管理是非常重要的。及时识别并控制内部风险可以对企业发展带来很大的好处。

说明：内部控制风险管理是指企业在经营管理中通过内部控制体系对风险事件进行管理的一种综合性管理方法。

步骤：（1）制定行业风险管理计划；（2）制订公司内部控制制度；（3）开展内部控制反馈调整和改进；（4）加强内部控制流程及公共信息报告。

功能及价值：加强内部控制与风险管理可以在企业运营中预防和减少风险事件的发生，减少了企业的损失，并保护了董监高、股东和投资者的利益。　

价格方案：无需花费任何额外的费用。

注意点：合理的风险管理措施可以有效的降低企业的经营压力，提高整个企业的经营效益。

举例：某公司加强内部控制与风险管理工作，确保维护了企业公开和透明的形象，赢得市场信任和经营效益的提高。

感兴趣的小伙伴可以点击右侧在线咨询！如果您感兴趣可以留言，我把解决方案发给您！

一套财务软件多少钱 https://kjrj.dgufsoft.cn/cwrj/r-h-j-l-k-x-d-x-j-z-j-g-l-z-d-t-s-q-y-z-h-j-z-l.html 转载需授权！